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基金小课堂——详解基金的主要分类

时间:2017-04-05    来源: 网络

 

一、根据基金单位是否能随时认购或赎回分为开放式基金和封闭式基金两种形式。

 

(1)开放型基金是指基金设立时,它的基金规模不固定,投资一方可随时认购基金受益单位,也向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。

 

(2)封闭型基金指在基金设立初始,封闭期内基金单位总数不变并且投资者不能向基金管理公司提出赎回,基金的受益单位只限于在证券交易所或其它交易场所转让。

二者间的区别有主要四点:期限不同、发行规模的条件不同、转让方式不同、决定交易因素的价格不同。

 

二、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。

 

(1)公司型基金又叫做共同基金,指合法设立的股份有限公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金,然后再由公司委托一家投资顾问公司进行投资。

 

(2)契约型基金又指信托型基金,指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

二者间的主要区别在于设立的组织架构及法律关系不同。

 

三、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

 

(1)成长型基金的资产的长期增值。为了达到这一目标,基金管理人大多都将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。此类基金是这是基金中最常见的一种

(2)收入型基金指的是主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目的。收入型资金分为固定收入型基金和权益性收入基金。

(3)平衡型基金指既要获得当季收入,又把投资目标建立在长期增值上的基金。为保证基金的安全和盈利,会把资金分散于股票和证券。

 

四、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等

 

(1)股票基金指的是基金主要以股票为对象的投资,并不是说所有的资金买股票,也可以有少量资金投入到债券或其他的证券。股票基金将大众投资者的小额投资集中为大额资金。

(2)债券基金指的是基金主要以债券为对象的投资。它有比较明显的四个优点:费用较低、注重当期收益、低风险、稳定的低收益。

 

(本文由华融道理财整理编辑,转载请注明出处)

 

 

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