客服电话: 400-103-8900 立即登录 | 快速注册 | 精彩活动 | 常见问题

旺旺贷跑路始末分析

时间:2017-09-05    来源: 网络

旺旺贷是深圳纳百川担保有限公司开设的,网站负责人张艳玲,审核通过时间为20141月。纳百川担保公司成立于20131121日,注册资本 1000万元,注册地位于深圳市龙岗区横岗街道松柏社区深惠路132504,法定代表人也是张艳玲。就是这样一家由担保公司创办的P2P网贷平台,工商登记、税务登记及网站ICP备案一应俱全,却瞬间从人间“蒸发”了。

受骗公务员亲身讲述被骗60余万,一位化名为刘涛的博士,是北京某机关公务员,关注旺旺贷时间最长,先后投入60多万元,但均未收回。

旺旺贷最初跑路之时,各地警方反应不一,说法也各不相同,有的甚至相反。河南某地的民警告诉投资者“报案用处不大,我们办案能力有限”;但辽宁某地警方立案后却安慰投资者:“这个案子好破,别放弃”,并呼吁更多的投资者都来报案。

旺旺贷的注册地为深圳市龙岗区横岗街道,但经民警核实调查发现,该地址是假的。

与旺旺贷合作的第三方支付平台有环迅支付和宝付环迅支付为旺旺贷提供的是基础的互联网收单服务。旺旺贷作为环迅支付的商户,是由其母公司深圳纳百川担保有限公司于2014114日与环迅支付签约的。方签约前,环迅支付风险控制中心对其进行了先期调查,对方提供了所有相关证件后,环迅支付通过征信平台以及深圳市工商局公开查询方式进行双重资质验证,在所有资料查询无误后,与该公司签约。

环迅支付还表示,旺旺贷上线后,环迅支付依据公司风控规则,于今年3月对其进行了交易调查,调查结果显示“旺旺贷”作为交易商户一切正常。环迅支付称,公司收到第一起关于“旺旺贷”的投诉后,立刻启动公司内部的风控预警机制及紧急预案,暂停了“旺旺贷”所有的资金转移行为,同时对其在环迅支付的账户实行了暂停交易处理。

研究员认为,第三方支付平台并未对平台起到应起的监管责任。

旺旺贷多位投资者是用信用卡通过第三方支付进行投资的。但据银行信用卡部门人称,信用卡只能用来消费,不能用来投资。

而投资者自己,其实也要负一定的责任。投资者刘涛事后回忆,虽然旺旺贷表面看起来专业,但细想起来,也有值得怀疑之处。

如旺旺贷称担保方为广东群记融资担保有限公司广州分公司,刘涛表示,“其实只要给广东群记融资担保公司打个电话核实一下,就能发现旺旺贷在说谎。”

其次是电子合同的问题。投资者投标成功后,旺旺贷会向出借人发送一份电子合同,来确认出借金额、借款人信息等内容,但这电子合同中没有旺旺贷的盖章;乙方(借款人)的身份证号最后几位用XXX表示,而不是身份证号的全部信息;甲方(出借人)写的是在旺旺贷的用户名,而不是真实姓名。

另外,据刘涛称,旺旺贷发给出借人确认信息的号码,每次号码都不同,一直在变;借款人的抵押物也缺少证件等详细信息。

12345
上一篇:温州贷有哪些投资理财项目? 下一篇:数银在线是什么?数银在线为什么倒闭?
推荐阅读

短期理财网站的收益和哪些有关

    理财是越来越多的人开始做了,通过理财人们可以获得收益...

消费者如何学会短期理财?

    现在很多人都在做理财,不少人都希望通过理财可以获得更...

了解短期理财网站排名很重要

    如果和大家说到理财这个词语,我想没有人会不知道的,现...

短期理财网站的优势都有哪些

    理财是生活中经常会遇到的事情,现在的社会是在不断发展...

定期投资理财都有哪些技巧

    理财是讲究技巧的,那么怎么样定期投资理财才能够获得更...